江陰農(nóng)商銀行反洗錢宣傳 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:1531136 發(fā)布時間:2021-05-30 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 了解你的客戶,防范洗錢風(fēng)險H5,H5頁面制作工具了解你的客戶2021反洗錢宣傳月 防范洗錢風(fēng)險 江陰農(nóng)商銀行青陽支行打擊洗錢犯罪 維護(hù)金融秩序 反洗錢 反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照反洗錢相關(guān)法規(guī)制定采取相關(guān)措施的行為。什么是反洗錢?身份識別 A.為了確認(rèn)客戶的真實(shí)身份,從源頭上防范洗錢活動B.為了避免被身份不明的客戶利用進(jìn)行洗錢犯罪活動C.通過識別客戶身份,了解并監(jiān)測分析客戶交易情況、調(diào)查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動、為相關(guān)部門提供全面有效的信息,有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,追查并沒收犯罪所得,維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全與社會穩(wěn)定D.客戶身份識別是識別和報告可疑交易的重要基礎(chǔ) 為什么要進(jìn)行客戶身份識別?及時報告持續(xù)關(guān)注重點(diǎn)識別嚴(yán)格準(zhǔn)入客戶身份識別的原則客戶身份識別的操作過程:(1)識別身份(2)審核資料(3)登記信息(4)保存資料客戶身份識別的調(diào)查方式:(1)公開信息查證;(2)身份證件和實(shí)地核查;(3)向公安、工商行政管理部門核實(shí)等客戶身份識別以單位存款為例1.利用虛假資料或未經(jīng)法人授權(quán)開戶2.通過“公轉(zhuǎn)私”進(jìn)行非法套現(xiàn)3.成立空殼公司進(jìn)行洗錢4.利用單位定期存款開戶證實(shí)書進(jìn)行詐騙5.提供單位結(jié)算賬戶為他人轉(zhuǎn)賬6.利用虛假結(jié)算憑證或印章辦理單位存款的支取 風(fēng)險點(diǎn)提示強(qiáng)化調(diào)查持續(xù)識別業(yè)務(wù)建立盡職調(diào)查的關(guān)鍵點(diǎn)盡職調(diào)查的實(shí)用網(wǎng)站舉例:1.國家工商總局“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”2.最高人民法院“全國法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)”3.國土資源部子網(wǎng)站“中國土地市場網(wǎng)”4.中國版權(quán)保護(hù)中心網(wǎng)站5.中國人民銀行征信中心6.巨潮資訊網(wǎng)7.區(qū)域股權(quán)市場資訊匯 盡職調(diào)查 反洗錢,避風(fēng)險 信箱收件單位:中國反洗錢監(jiān)測分析中心 舉報電話: 010-88092000 反對洗錢人人有責(zé)