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我的反洗錢(qián)真實(shí)故事

的反洗錢(qián) 故事

發(fā)布者：陳國(guó)俊

發(fā)布時(shí)間：2016-11-13

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我的反洗錢(qián)真實(shí)故事分享

2016年10月某一個(gè)周末，我和客戶(hù)L姨在聽(tīng)我部舉辦的投資報(bào)告會(huì)。L姨和我認(rèn)識(shí)了很久。她投資A股市場(chǎng)多年但金融知識(shí)一直缺乏。
2015年開(kāi)始她十分看好A股市場(chǎng)并加大了投資。下半年A股出現(xiàn)前所未有的金融震蕩，她所持有的中小板個(gè)股出現(xiàn)連續(xù)跌停的狀況。再數(shù)次交談中可以感覺(jué)到她對(duì)高科技產(chǎn)品公司的熱衷和信心。由于在下跌途中加大了投資在15年的10月的反彈行情中，L姨的賬戶(hù)對(duì)比起前兩波股災(zāi)前的凈值還要高。

本年1月A股再發(fā)生了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，股價(jià)紛紛大幅縮水，很遺憾L姨所持的個(gè)股也不能幸免。由于滿(mǎn)倉(cāng)持一只個(gè)股，且換了外國(guó)的電話(huà)卡出國(guó)旅游。回國(guó)后看見(jiàn)自己的賬戶(hù)資產(chǎn)大縮水，她心情十分低落。我對(duì)其回訪(fǎng)時(shí)在電話(huà)里慰問(wèn)了她。在之后的半年多的時(shí)間她都很少跟我主動(dòng)聯(lián)系。

10月份的一天中午，L姨來(lái)到我駐點(diǎn)的銀行，過(guò)了一段時(shí)間后她的心情好轉(zhuǎn)了不少。她帶點(diǎn)興奮的要求我教她通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)點(diǎn)錢(qián)出來(lái)。這時(shí)我不禁心生疑問(wèn)。她持的股票從1月份股價(jià)并無(wú)很大起色，如果賣(mài)出止損的話(huà)賬面的虧損比較嚴(yán)重且她一直以來(lái)都不是那些會(huì)主動(dòng)止損換股的投資者。
這時(shí)我便試探性的開(kāi)個(gè)玩笑說(shuō)“姐，您準(zhǔn)備拿錢(qián)幫女兒辦喜事么？恭喜恭喜啦！”“不是啦！”

她回答說(shuō)“俊仔，跟你這么熟才跟你說(shuō)，這陣子我遇到了貴人?！薄罢娴模俊薄罢?！”她繼續(xù)說(shuō)“以前阿90年代的時(shí)候哇，那些持國(guó)企原始股的幾個(gè)街坊都發(fā)了不少，都買(mǎi)了第一套房。那時(shí)候我多羨慕??！現(xiàn)在這好事終于讓我遇上啦！”我聽(tīng)到這里心里就覺(jué)得就更奇怪了，想提醒她。
她沒(méi)有理我繼續(xù)說(shuō)：“以前住我樓下的張姨十幾年沒(méi)見(jiàn)前天在喝茶時(shí)碰上了，她說(shuō)呀她最近認(rèn)識(shí)了以前領(lǐng)導(dǎo)的侄女，在南沙一家公司任經(jīng)理。一身筆挺的西裝還噴了香水，他說(shuō)她公司最近正準(zhǔn)備搞原始股發(fā)行。
公司大概在半年到一年
半會(huì)在A股創(chuàng)業(yè)板上市。
但只有員工才能買(mǎi)，而且
最少要買(mǎi)十萬(wàn)?！?/div>
“那美女說(shuō)看在認(rèn)識(shí)這么
多年了，只要能湊夠十萬(wàn)
能安排個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員的職位。
好能認(rèn)購(gòu)到那些原始股”

我心理大概略懂一二了。接著問(wèn)“姐，那個(gè)公司的營(yíng)銷(xiāo)員要銷(xiāo)什么的？”“她那家公司的產(chǎn)品很好的，只要以3999買(mǎi)一臺(tái)機(jī)頂盒，那機(jī)器阿就是三網(wǎng)融合的。每天只需用那機(jī)器看三小時(shí)電視，在廣告時(shí)點(diǎn)一下贊。就能每個(gè)月拿1000塊廣告費(fèi)分成。多拉一戶(hù)進(jìn)網(wǎng)還可以提成500。以后客戶(hù)數(shù)拉多了聽(tīng)說(shuō)還可以組建團(tuán)隊(duì)晉升為經(jīng)理年底有公司出國(guó)旅游。”“俊仔阿，我看阿這行情都不會(huì)有多大行情了。你們做證券的業(yè)績(jī)也難做，要不我跟那美女說(shuō)說(shuō)情你也進(jìn)來(lái)一起做唄?！?div>

“姐，你錢(qián)還沒(méi)轉(zhuǎn)吧？”我問(wèn)道“我建議您再認(rèn)真考慮清楚。我在證券公司做很多年了，那邊有沒(méi)有讓你認(rèn)真細(xì)看過(guò)招股說(shuō)明書(shū)么？現(xiàn)在借發(fā)原始股非法集資洗錢(qián)犯罪的可多了。我們營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)經(jīng)常說(shuō)了?！?/span>

“不會(huì)吧，張姨跟我認(rèn)識(shí)了十幾年，不會(huì)騙我的。那小美女也讓我看了那些合同，只是全都是英文我看不懂罷了?！薄八疽趪?guó)內(nèi)上市，怎么可能只有英文的合同而沒(méi)中文的呢。我看是她公司故意的手段吧?！蔽一卮?。她這時(shí)不說(shuō)話(huà)了。我接著小聲慢慢分析給L姨“姐，一般你打開(kāi)F10看上市公司的定向增發(fā)動(dòng)不動(dòng)都幾個(gè)億道十幾個(gè)億。甚少是幾千萬(wàn)的。而且很多都是機(jī)構(gòu)。沒(méi)有一單是十萬(wàn)八萬(wàn)的。她既然有這么厲害的產(chǎn)品怎么不向?qū)I(yè)的
投資機(jī)構(gòu)
招股而向散戶(hù)投資融資呢？
多省心阿。而且您再想想看
多拉一戶(hù)有500元提成，營(yíng)
銷(xiāo)就是不停拉人吧，姐，
您分析分析看這像不像傳銷(xiāo)？
雙擊此處進(jìn)行編輯

“聽(tīng)你這樣一說(shuō)又好像是噢?！薄昂迷谖疫€沒(méi)投進(jìn)去。”她說(shuō)“但......張姨已經(jīng)買(mǎi)了一臺(tái)咋辦呢？”我說(shuō)“不是吧，叫她趕快去退吧，如果不肯退就報(bào)警?！?div>最后L姨和張姨去這家公司要求退款，對(duì)方不肯，但她們不敢報(bào)警，說(shuō)是填資料時(shí)填了住址跟丈夫兒子的工作單位怕遭到報(bào)復(fù)。最近一次和L姨出來(lái)喝茶談到她就沒(méi)跟這公司再扯上任何關(guān)系。但張姨還是選擇相信了這家公司，沒(méi)有參加原始股計(jì)劃。半信半疑的參加了高息金融理財(cái)計(jì)劃。被月均年化收益11%吸引了。我再一次跟L姨說(shuō)明了目前不合法P2P的狀況和常用手法。她表示再也不會(huì)相信這種東西，但張姨就勸不動(dòng)了。

中山八路營(yíng)業(yè)部
陳國(guó)俊

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