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696內(nèi)控合規(guī)大家談

內(nèi)控合規(guī)

發(fā)布者：肖漫漫兒??

發(fā)布時間：2016-07-30

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如何預(yù)防？
4.考核企業(yè)業(yè)績機制完善
是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、
規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
3.內(nèi)部控制制度
2.崗位合理分配
1.員工行為規(guī)范
什么是內(nèi)控合規(guī)？

5.要努力夯實四個基礎(chǔ)（思想基礎(chǔ)、約束基礎(chǔ)、流程
控制基礎(chǔ)、
懲戒和整
改基礎(chǔ)）
6.加強重點領(lǐng)域
的案件防范和操作風(fēng)險控制
一、全面增強憂患意識、
黨紀(jì)和法規(guī)意識、責(zé)任意識、創(chuàng)新意識，齊抓共管，筑牢反腐倡廉底線，嚴控全行操作風(fēng)險。
1.強化憂患意識
2.黨紀(jì)和法規(guī)意識
3.責(zé)任意識
二、全力以赴控制好操作風(fēng)險，堅決做好案件防范工作
1.樹立操作風(fēng)險管控目標(biāo)
2.強化正確的業(yè)績觀、發(fā)展觀和風(fēng)險觀
3.全面落實雙線責(zé)任制
4.全面落實內(nèi)控管理“五嚴”要求（嚴密監(jiān)測、嚴格核查、嚴肅整改、嚴厲問責(zé)）
聽聽領(lǐng)導(dǎo)怎么說

案例一
情景模式：客戶持存折和50000元現(xiàn)金辦理存款業(yè)務(wù)，柜員誤存入5000元，客戶簽字時發(fā)現(xiàn)金額不對提出異議，柜員直接補記45000元到客戶賬戶中。

風(fēng)險分析：柜員金額錯記，未按規(guī)定反交易處理，而是采取補記差額的方式調(diào)平賬務(wù)，將客戶一筆業(yè)務(wù)辦理為兩筆業(yè)務(wù)過程，違背了客戶的真實意愿，易引發(fā)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

風(fēng)險確認標(biāo)準(zhǔn)收集：規(guī)避反交易或規(guī)避監(jiān)控／金額錯記。

風(fēng)險等級評定：二類
案例分析

案例二
情景模式：柜員為客戶辦理6萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，因客戶未帶身份證，柜員建議客戶先在柜面現(xiàn)金取款4.9萬元，其余金額通過atm支取，規(guī)避監(jiān)控及客戶身份審核。

風(fēng)險分析：柜員引導(dǎo)客戶規(guī)避大額現(xiàn)金管理規(guī)定，未按規(guī)定核對客戶身份，引發(fā)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險和監(jiān)管風(fēng)險。

風(fēng)險確認標(biāo)準(zhǔn)收集：規(guī)避反交易或規(guī)避監(jiān)控。

風(fēng)險等級評定：二類
案例分析

問答
6
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企業(yè)
管理者
員工
作為工行的基層員工我深知內(nèi)控合規(guī)的重要性。內(nèi)控合規(guī)其意義深遠“抓基層、強管理、防案件”每一項必不可少。
在我們平日的工作中，我們?nèi)源嬖谥貥I(yè)務(wù)拓展而輕合規(guī)管理，表現(xiàn)在為完成短期任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。追本溯源是操作人員的合規(guī)意識欠缺，沒有將制度嚴格的運用在實際的操作中去！我認為，要抓好內(nèi)控合規(guī)首先應(yīng)該加強員工自身對制度的認識樹立內(nèi)控合規(guī)意識以及知曉違反制度的嚴重后果，其次加強管理層的監(jiān)督及自身對內(nèi)控的認識和理解。一個企業(yè)的成就來源于它的員工，員工的行為規(guī)范決策于企業(yè)的路走多遠，行為規(guī)范是社會群體或個人在參與社會活動中遵循的規(guī)則、準(zhǔn)則的總稱，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為標(biāo)準(zhǔn)。包括行為規(guī)則。團體章程、法律規(guī)定、道德規(guī)范等。
談?wù)勀愕母邢?/div>

除了上述50個嚴禁以外，我們還應(yīng)清楚自己崗位職責(zé)與崗位權(quán)限，重視合規(guī)文化的建設(shè)，搞好風(fēng)險關(guān)口前移，逐日排查防患于未然，加大輔導(dǎo)和督查力度，肩負自己的責(zé)任和使命，與工行并肩而行！共同創(chuàng)造輝煌的明天！
1.操作柜員的十個嚴禁
2.授權(quán)柜員的十個嚴禁
3.營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁
4.自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴禁
5.賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁
我們該做什么？

報送單位：

中國工商銀行四川省分行

春熙支行槐樹街分理處

制作人：肖漫
謝謝欣賞！

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