興業(yè)銀行?？诜中蟹聪村X十周年宣傳

興業(yè) 銀行 ?？?/a> 分行洗錢宣傳

發(fā)布者：童童

發(fā)布時間：2016-11-08

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2、“洗錢”的行為表現(xiàn)有哪些？
答：包括提供資金賬戶；協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)、現(xiàn)金、有價證券的；通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；協(xié)助將資金匯往境外的；以其他方式隱瞞、掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。（如購買不動產(chǎn)、理財產(chǎn)品等）。
3、“洗錢”有什么危害？
答：擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序、影響金融市場的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展；損害合法經(jīng)濟(jì)體的正常權(quán)益，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭環(huán)境。
1、什么是洗錢？
答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手段把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

4、什么是“反洗錢”？
答：《反洗錢法》所稱的反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
5、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？
答：不會?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護(hù)個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。

6、如何保護(hù)資金，遠(yuǎn)離洗錢？
答：選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；不要出租或出借自己的身份證件；不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，對網(wǎng)絡(luò)信息要提高警惕，不可因貪占一時便宜而最終陷入騙局。

8、洗錢活動有哪些途徑或方式？
答：（1）通過境內(nèi)外銀行過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；（2）通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；（3）利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；（4）利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；（5）利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。
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7、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？
答：所有因犯罪獲得的收入都是"黑錢"將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益、也是“黑錢",“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪"，分別為：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、貪污受賄犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪。
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