反洗錢小貼士

宣傳反洗錢宣傳洗錢貼士

發(fā)布者：123

發(fā)布時(shí)間：2018-04-27

版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。

作者：中國建設(shè)銀行山東省分行反洗錢中心H5，H5頁面制作工具

什么是反洗錢
什么是洗錢呢？通俗來說，洗錢就是將臟錢洗干凈，強(qiáng)調(diào)的是清洗這一行為本質(zhì)，也就是使用各種手段將非法收入變得合法，洗錢是一種違法犯罪行為，最初洗錢由毒品犯罪衍生，因此有人將洗錢也稱為由毒品交易衍生的怪胎，而反洗錢就是為了預(yù)防不法分子通過各種方式隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，依照反洗錢法的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

中華人民共和國刑法規(guī)定，沒收實(shí)施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金，情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。

小明按照該公司的提示，去制定銀行辦理了銀行卡開戶，并且一次性存入40000元，填寫了該公司經(jīng)辦人員手機(jī)號(hào)碼，辦卡成功后，小明向該公司提供了儲(chǔ)蓄卡號(hào)。
于是小明撥打了這個(gè)電話，對(duì)方告訴他要滿足3個(gè)辦理?xiàng)l件，一是需要向該公司提供本人的身份信息，二是需要在指定銀行辦理儲(chǔ)蓄卡并存入相應(yīng)資金，三是在儲(chǔ)蓄開戶時(shí)，必須預(yù)留該公司提供的手機(jī)號(hào)，而不是小明自己的手機(jī)號(hào)。

在收到小明提供的儲(chǔ)蓄卡卡號(hào)后，犯罪分子以小明的名義，注冊(cè)支付寶賬號(hào)，利用支付寶關(guān)聯(lián)儲(chǔ)蓄卡時(shí)只需要驗(yàn)證注冊(cè)信息與銀行卡預(yù)留信息是否一致，這個(gè)漏洞，將支付寶賬戶與小明的銀行卡賬號(hào)、預(yù)留手機(jī)號(hào)進(jìn)行綁定，利用支付寶密碼與手機(jī)驗(yàn)證功能將小明的資金全部轉(zhuǎn)走，通過ATM取現(xiàn)等手段完成洗錢。

小黃利用申辦的3臺(tái)機(jī)器，多番操作為了迅速幫助客戶套取現(xiàn)金，小黃通過分散套現(xiàn)信用卡，分散交易的金額及分散轉(zhuǎn)入POS機(jī)這樣三分散的方式，試圖掩飾他的犯罪活動(dòng)，使他的這一番動(dòng)作不易被有關(guān)部門監(jiān)測(cè)到，套現(xiàn)后將資金由公司賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出或ATM取現(xiàn)，將套現(xiàn)資金以各種方式付給客戶，賬戶當(dāng)天幾乎不留余額，小黃前后為10余名信用卡持卡人套取現(xiàn)金600多萬元。

三、壽險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)退保的秘密
通常投保人向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)可以選擇躉交或者期交的方式。有一天，小張到保險(xiǎn)公司以躉交的方式一次性付款購買了200萬元的壽險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)，保險(xiǎn)期限是5年，小張說自己是某公司的職員。

幾個(gè)月后，小張又來到了保險(xiǎn)公司，說自己急需用錢必須要資金周轉(zhuǎn)，正式向保險(xiǎn)公司提出了退保的申請(qǐng)，保險(xiǎn)公司工作人員向小張說明了提前退保帶來的巨大損失，希望小張?jiān)倏紤]一下，但小張仍然堅(jiān)持退保。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)小張的姐夫是某市規(guī)劃部主任，正在因?yàn)槭苜V案接受有關(guān)部門調(diào)查，小張購買保險(xiǎn)的200萬元正是他姐夫的受賄款，小張退保也是出自他姐夫的授意，貪污受賄和洗錢都是違法犯罪行為，天網(wǎng)恢恢，小張的姐夫被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪起訴，小張則以洗錢罪被起訴，面臨法律制裁。

首先我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)時(shí)要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，資金和個(gè)人信息才會(huì)有安全的保障，合法的金融機(jī)構(gòu)是接受人行和銀監(jiān)部門的監(jiān)管的，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，
在金融機(jī)構(gòu)要求對(duì)我們身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)，我們要做的就是主動(dòng)配合。
其次要保管好自己的身份證件，不要隨意出租或出借，對(duì)外提供身份證復(fù)印件時(shí)，可以在上面標(biāo)明具體的用途，以免被盜用，也不要出租或出借自己的賬戶，銀行卡和u盾，更不要使用自己的賬戶替他人提取現(xiàn)金，完全有可能因?yàn)槲覀兊暮眯某鼋杞o了不法分子可乘之機(jī)。如今銀行卡等已實(shí)名制認(rèn)證，出現(xiàn)問題對(duì)個(gè)人的聲譽(yù)，信用記錄等方面都會(huì)有影響。
最后在信息高速發(fā)展的今天，請(qǐng)大家對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息一定要時(shí)刻警惕，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢，發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，一定要及時(shí)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，維護(hù)社會(huì)的公平與正義。