光大銀行北京分行—關于協(xié)助辦理有權機關查詢、凍結、扣劃工作的注意事項

光大銀行光大銀行北京分行北京分行協(xié)助辦理有權機關查詢凍結扣劃工作注意事項

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發(fā)布者：李想

發(fā)布時間：2017-04-15

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關于協(xié)助辦理有權機關
查詢、凍結、扣劃工作的注意事項
2017.01
光大銀行.北京分行
運營管理部

關于協(xié)助查詢業(yè)務中應注意的問題
認真做好協(xié)助查凍扣接待工作
進一步加強保密工作
關于協(xié)助扣劃業(yè)務的常見問題
關于辦理協(xié)助凍結業(yè)務中應注意的問題
注意事項
營業(yè)網(wǎng)點審查中需要注意的相關問題
分行主管部門分工

監(jiān)察保衛(wèi)部
法律合規(guī)部
法律合規(guī)部
一、分行主管部門分工

（一）應注意法律文書之間及法律文書和證件之間的一致性審查
各營業(yè)網(wǎng)點在辦理查凍扣事項業(yè)務時，除對有權機關的主體資格、協(xié)助事項、有權機關執(zhí)法人員工作證件和相關法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查外，還應注意法律文書之間及法律文書與執(zhí)法人員所持證件之間主體的一致性，法律文書之間相關內(nèi)容的一致性審查。
二、營業(yè)網(wǎng)點審查中需要注意的相關問題

二、營業(yè)網(wǎng)點審查中需要注意的相關問題
1、如有權機關法律文書之間主體或內(nèi)容不一致，應要求有權機關出具法律文書主體或內(nèi)容之間一致的法律文書。
2、如執(zhí)法人員所持證件與法律文書主體之間不一致，應要求有權機關出具書面說明情況或相關證明材料證明持證執(zhí)法人員有權從事相關法律文書述及的工作。
3、如有權機關在填具法律文書時確有筆誤需修改（如協(xié)助凍結通知書》凍結終止日期填寫有誤），應由有權機關執(zhí)法人員在修改處簽字確認。
出現(xiàn)不一致怎么辦？

（二）查凍扣涉及授信客戶或分支行員工
如查凍扣業(yè)務涉及分行授信客戶或為分支行員工，營業(yè)網(wǎng)點須將《信息反饋意見表》與其他查凍扣文件一并傳真至主管部門，并在《信息反饋意見表》客戶類型一欄中注明。
（三）登記聯(lián)系方式
為方便出現(xiàn)問題時與有權機關及時取得聯(lián)系，營業(yè)網(wǎng)點應登記有權機關辦理查凍扣執(zhí)法人員聯(lián)系電話或其他聯(lián)系方式。
二、營業(yè)網(wǎng)點審查中需要注意的相關問題

（一）關于貸款帳戶的查詢問題
協(xié)助查詢業(yè)務僅限于查詢被查詢?nèi)舜婵钋闆r。
如有權機關需了解客戶在我行的貸款、貿(mào)易融資、或有資產(chǎn)等情況，應要求其出具調(diào)查取證（而非查詢）的相關法律文書，并將有關業(yè)務移交支行業(yè)務條線部門，由支行條線部門具體辦理。協(xié)助調(diào)取事宜并將調(diào)取結果反饋有權機關。

如有權機關無調(diào)查取證文書，應向主管部門上報有權機關除調(diào)查取證文書外可出具的法律文書（如協(xié)助查詢通知書、介紹信等文件），由主管部門對上報的文書進行審查。
三、關于協(xié)助查詢業(yè)務中應注意的問題

（二）關于公證機關的查詢
1、營業(yè)網(wǎng)點可接受繼承人單獨或共同憑公證機構出具的《存款查詢函》查詢被繼承人的存款信息。繼承人也可在公證機構簽署《委托書》，授權他人代為查詢。

2、營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦柜員應核實辦理公證查詢業(yè)務的繼承人的身份證與其本人是否一致、身份證編號與《存款查詢函》中寫明的編號是否一致，并留存查詢?nèi)松矸葑C復印件。如對查詢?nèi)?、《存款查詢函》有疑問應與出具《存款查詢函》的公證處聯(lián)系，對《存款查詢函》的真實性進行核實。
三、關于協(xié)助查詢業(yè)務中應注意的問題

（一）有權機關凍結期限
四、關于辦理協(xié)助凍結業(yè)務中應注意的問題

只進不出
金額凍結
（二）關于有權機關凍結通知書中凍結日期的填寫
有權機關凍結到期日應填寫為起始日對應的T-1日，如：起
始日為2016年1月1日，如凍結半年，到期日應為2016年6月30日；如凍結一年，到期日應為2016年12月31日。如有權機關出具的凍結存款通知書中未按上述方式填寫，則應建議有權機關執(zhí)法人員進行修改并在修改處簽字確認。
（三）關于凍結類型填寫
協(xié)助凍結法律文書中凍結類型應填寫明確，如為金額凍結，協(xié)助凍結法律文書中應明確金額，且通知書中金額應小于或等于裁定書或決定書（如有）中的金額；如為賬戶凍結，協(xié)助凍結法律文書中應明確為只收不付或只進不出凍結。如未按上述要求填寫，則建議有權機關執(zhí)法人員進行補填或修改并由執(zhí)法人員在修改處簽字確認。
四、關于辦理協(xié)助凍結業(yè)務中應注意的問題

（四）關于協(xié)助凍結需審查的法律文書
2、營業(yè)網(wǎng)店需審查解凍通知書編號是否與原凍結通知書編號一致，避免發(fā)生解凍錯誤。
1、辦理解凍業(yè)務的有權機關執(zhí)法人員應為原辦理凍結的執(zhí)法人員或屬同一有權機關的執(zhí)法人員。
注
意
1、工作證原件（留存復印件）
（五）關于解凍需審查的法律文書
2、解凍通知書原件
四、關于辦理協(xié)助凍結業(yè)務中應注意的問題

注意：對于公安機關、檢察機關已凍結的存款人的存款，辦理同一案件的人民法院可以對該存款予以扣劃。
（一）有權辦理扣劃業(yè)務的權力機關。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務的常見問題

（二）各有權機關辦理扣劃業(yè)務時應出具的法律文件。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務的常見問題

（三）對于公安機關采取凍結措施后，法院針對被凍結帳戶采取扣劃措施的處理。

1、《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定：“犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理”；
2、《最高人民法院關于刑事裁判涉財產(chǎn)執(zhí)行的若干規(guī)定》第五條的規(guī)定；“對偵查機關查封、扣押、凍結的財產(chǎn)，人民法院執(zhí)行中可以直接裁定處置，無需偵查機關出具解除手續(xù)，但裁定中應當指明偵查機關查封、扣押、凍結的事實”。根據(jù)上述法律法規(guī)的規(guī)定，針對公安機關采取凍結措施的帳戶，法院可以直接采取扣劃措施，而無須公安機關采取解凍措施。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務的常見問題

4.經(jīng)主管部門審核同意后，協(xié)助法院進行扣劃。完成協(xié)助扣劃后，在《查凍扣登記簿》上寫明情況，并登記原凍結公安機關及扣劃法院聯(lián)系方式。
3.向主管部門說明情況，并將扣劃材料上傳主管部門審核。
2.與采取凍結措施的公安機關取得聯(lián)系，核實是否與公安機關凍結案件為同一案件、同一被執(zhí)行人以及法院注明的公安機關凍結文書名稱及編號是否與公安機關出具的文書名稱及編號一致。
1.核對法院裁定書中是否指明了公安機關查封、扣押、凍結的事實，并請法院執(zhí)法人員在《協(xié)助扣劃通知書》上注明公安機關凍結文書名稱及編號。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務的常見問題
營業(yè)網(wǎng)點針對上述公安凍結、法院扣劃事項的處理方式

各營業(yè)網(wǎng)點、分行主管部門及業(yè)務條線部門工作人員應嚴格做好有權機關查凍扣有關事項的保密工作，不得向被查詢、凍結、扣劃的單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。在協(xié)助有權機關辦理完查凍扣業(yè)務后，如客戶向各營業(yè)網(wǎng)點或相關主管部門工作人員詢問查凍扣情況的，則接待人員應將有權機關執(zhí)法人員的姓名和聯(lián)系方式告知客戶，請客戶與有權機關聯(lián)系。
六、進一步加強保密工作

1、各營業(yè)網(wǎng)點、分行主管部門應認真、熱情、及時接待有權機關辦理查凍扣工作的執(zhí)法人員，認真查驗有權機關的法律文書和相關執(zhí)法證件，盡快處理協(xié)助查凍扣事項，不得延誤、拖延或行事緩慢。如有權機關詢問有關辦理進展情況，協(xié)助執(zhí)行單營業(yè)網(wǎng)點不得簡單使用內(nèi)部請示、內(nèi)部審批、內(nèi)部有規(guī)定等詞語回答執(zhí)法人員對進展的詢問，而宜用請稍等、請你諒解、我們盡快辦理、我們加快辦理或類似禮貌用語，取得辦案人員理解和諒解，不得采取急躁、不耐煩、輕視、無視、沖撞、譏諷或類似語言和行為。
2、在協(xié)助執(zhí)行過程中，營業(yè)網(wǎng)點應有專人接待和辦理協(xié)助事項，隨時與辦案人員保持聯(lián)系。對于發(fā)現(xiàn)有權機關的證件或法律文書與相關規(guī)定不符的或辦理時間超過執(zhí)法人員預期的，應向執(zhí)法人員做好解釋工作，獲得執(zhí)法人員的理解和支持，避免發(fā)生沖突，造成不良事件或影響。
3、在執(zhí)行本通知及辦理查凍扣業(yè)務中遇到的具體問題請及時與主管部門聯(lián)系。
七、認真做好協(xié)助查凍扣接待工作

運營管理部
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