光大銀行北京分行—關(guān)于協(xié)助辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作的注意事項 光大銀行 光大 銀行 北京分行 北京 分行 協(xié)助 辦理 有權(quán) 機(jī)關(guān) 查詢 凍結(jié) 扣劃 工作 注意事項 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：李想 發(fā)布時間：2017-04-15 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 光大銀行北京分行—關(guān)于協(xié)助辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作的注意事項H5，H5頁面制作工具 關(guān)于協(xié)助辦理有權(quán)機(jī)關(guān) 查詢、凍結(jié)、扣劃工作的注意事項2017.01 光大銀行.北京分行 運(yùn)營管理部關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問題認(rèn)真做好協(xié)助查凍扣接待工作進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作關(guān)于協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問題關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問題注 意 事 項營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān)問題分行主管部門分工監(jiān)察保衛(wèi)部法律合規(guī)部法律合規(guī)部一、分行主管部門分工（一）應(yīng)注意法律文書之間及法律文書和證件之間的一致性審查 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理查凍扣事項業(yè)務(wù)時，除對有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員工作證件和相關(guān)法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還應(yīng)注意法律文書之間及法律文書與執(zhí)法人員所持證件之間主體的一致性，法律文書之間相關(guān)內(nèi)容的一致性審查。二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問題二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問題1、如有權(quán)機(jī)關(guān)法律文書之間主體或內(nèi)容不一致，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)出具法律文書主體或內(nèi)容之間一致的法律文書。2、如執(zhí)法人員所持證件與法律文書主體之間不一致，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)出具書面說明情況或相關(guān)證明材料證明持證執(zhí)法人員有權(quán)從事相關(guān)法律文書述及的工作。3、如有權(quán)機(jī)關(guān)在填具法律文書時確有筆誤需修改（如協(xié)助凍結(jié)通知書》凍結(jié)終止日期填寫有誤），應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在修改處簽字確認(rèn)。出現(xiàn)不一致怎么辦？（二）查凍扣涉及授信客戶或分支行員工 如查凍扣業(yè)務(wù)涉及分行授信客戶或為分支行員工，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將《信息反饋意見表》與其他查凍扣文件一并傳真至主管部門，并在《信息反饋意見表》客戶類型一欄中注明。（三）登記聯(lián)系方式 為方便出現(xiàn)問題時與有權(quán)機(jī)關(guān)及時取得聯(lián)系，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)登記有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣執(zhí)法人員聯(lián)系電話或其他聯(lián)系方式。二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問題（一）關(guān)于貸款帳戶的查詢問題 協(xié)助查詢業(yè)務(wù)僅限于查詢被查詢?nèi)舜婵钋闆r。 如有權(quán)機(jī)關(guān)需了解客戶在我行的貸款、貿(mào)易融資、或有資產(chǎn)等情況，應(yīng)要求其出具調(diào)查取證（而非查詢）的相關(guān)法律文書，并將有關(guān)業(yè)務(wù)移交支行業(yè)務(wù)條線部門，由支行條線部門具體辦理。協(xié)助調(diào)取事宜并將調(diào)取結(jié)果反饋有權(quán)機(jī)關(guān)。 如有權(quán)機(jī)關(guān)無調(diào)查取證文書，應(yīng)向主管部門上報有權(quán)機(jī)關(guān)除調(diào)查取證文書外可出具的法律文書（如協(xié)助查詢通知書、介紹信等文件），由主管部門對上報的文書進(jìn)行審查。三、關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問 題（二）關(guān)于公證機(jī)關(guān)的查詢 1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可接受繼承人單獨(dú)或共同憑公證機(jī)構(gòu)出具的《存款查詢函》查詢被繼承人的存款信息。繼承人也可在公證機(jī)構(gòu)簽署《委托書》，授權(quán)他人代為查詢。 2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員應(yīng)核實辦理公證查詢業(yè)務(wù)的繼承人的身份證與其本人是否一致、身份證編號與《存款查詢函》中寫明的編號是否一致，并留存查詢?nèi)松矸葑C復(fù)印件。如對查詢?nèi)?、《存款查詢函》有疑問?yīng)與出具《存款查詢函》的公證處聯(lián)系，對《存款查詢函》的真實性進(jìn)行核實。三、關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問 題（一）有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限 四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意 的問題只進(jìn)不出金額凍結(jié)（二）關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)通知書中凍結(jié)日期的填寫 有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)到期日應(yīng)填寫為起始日對應(yīng)的T-1日，如：起始日為2016年1月1日，如凍結(jié)半年，到期日應(yīng)為2016年6月30日；如凍結(jié)一年，到期日應(yīng)為2016年12月31日。如有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款通知書中未按上述方式填寫，則應(yīng)建議有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行修改并在修改處簽字確認(rèn)。（三）關(guān)于凍結(jié)類型填寫 協(xié)助凍結(jié)法律文書中凍結(jié)類型應(yīng)填寫明確，如為金額凍結(jié)，協(xié)助凍結(jié)法律文書中應(yīng)明確金額，且通知書中金額應(yīng)小于或等于裁定書或決定書（如有）中的金額；如為賬戶凍結(jié)，協(xié)助凍結(jié)法律文書中應(yīng)明確為只收不付或只進(jìn)不出凍結(jié)。如未按上述要求填寫，則建議有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行補(bǔ)填或修改并由執(zhí)法人員在修改處簽字確認(rèn)。 四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意 的問題（四）關(guān)于協(xié)助凍結(jié)需審查的法律文書2、營業(yè)網(wǎng)店需審查解凍通知書編號是否與原凍結(jié)通知書編號一致，避免發(fā)生解凍錯誤。1、辦理解凍業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員應(yīng)為原辦理凍結(jié)的執(zhí)法人員或?qū)偻挥袡?quán)機(jī)關(guān)的執(zhí)法人員。注意1、工作證原件（留存復(fù)印件）（五）關(guān)于解凍需審查的法律文書 2、解凍通知書原件四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意 的問題注意：對于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)已凍結(jié)的存款人的存款，辦理同一案件的人民法院可以對該存款予以扣劃。 （一）有權(quán)辦理扣劃業(yè)務(wù)的權(quán)力機(jī)關(guān)。 五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問題（二）各有權(quán)機(jī)關(guān)辦理扣劃業(yè)務(wù)時應(yīng)出具的法律文件。 五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問題（三）對于公安機(jī)關(guān)采取凍結(jié)措施后，法院針對被凍結(jié)帳戶采取扣劃措施的處理。1、《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定：“犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理”；2、《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財產(chǎn)執(zhí)行的若干規(guī)定》第五條的規(guī)定；“對偵查機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)，人民法院執(zhí)行中可以直接裁定處置，無需偵查機(jī)關(guān)出具解除手續(xù)，但裁定中應(yīng)當(dāng)指明偵查機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的事實”。根據(jù)上述法律法規(guī)的規(guī)定，針對公安機(jī)關(guān)采取凍結(jié)措施的帳戶，法院可以直接采取扣劃措施，而無須公安機(jī)關(guān)采取解凍措施。 五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問題4.經(jīng)主管部門審核同意后，協(xié)助法院進(jìn)行扣劃。完成協(xié)助扣劃后，在《查凍扣登記簿》上寫明情況，并登記原凍結(jié)公安機(jī)關(guān)及扣劃法院聯(lián)系方式。3.向主管部門說明情況，并將扣劃材料上傳主管部門審核。2.與采取凍結(jié)措施的公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，核實是否與公安機(jī)關(guān)凍結(jié)案件為同一案件、同一被執(zhí)行人以及法院注明的公安機(jī)關(guān)凍結(jié)文書名稱及編號是否與公安機(jī)關(guān)出具的文書名稱及編號一致。1.核對法院裁定書中是否指明了公安機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的事實，并請法院執(zhí)法人員在《協(xié)助扣劃通知書》上注明公安機(jī)關(guān)凍結(jié)文書名稱及編號。五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對上述公安凍結(jié)、法院扣劃事項的處理方式 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分行主管部門及業(yè)務(wù)條線部門工作人員應(yīng)嚴(yán)格做好有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣有關(guān)事項的保密工作，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃的單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完查凍扣業(yè)務(wù)后，如客戶向各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或相關(guān)主管部門工作人員詢問查凍扣情況的，則接待人員應(yīng)將有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的姓名和聯(lián)系方式告知客戶，請客戶與有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系。 六、進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作 1、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分行主管部門應(yīng)認(rèn)真、熱情、及時接待有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣工作的執(zhí)法人員，認(rèn)真查驗有權(quán)機(jī)關(guān)的法律文書和相關(guān)執(zhí)法證件，盡快處理協(xié)助查凍扣事項，不得延誤、拖延或行事緩慢。如有權(quán)機(jī)關(guān)詢問有關(guān)辦理進(jìn)展情況，協(xié)助執(zhí)行單營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得簡單使用內(nèi)部請示、內(nèi)部審批、內(nèi)部有規(guī)定等詞語回答執(zhí)法人員對進(jìn)展的詢問，而宜用請稍等、請你諒解、我們盡快辦理、我們加快辦理或類似禮貌用語，取得辦案人員理解和諒解，不得采取急躁、不耐煩、輕視、無視、沖撞、譏諷或類似語言和行為。 2、在協(xié)助執(zhí)行過程中，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有專人接待和辦理協(xié)助事項，隨時與辦案人員保持聯(lián)系。對于發(fā)現(xiàn)有權(quán)機(jī)關(guān)的證件或法律文書與相關(guān)規(guī)定不符的或辦理時間超過執(zhí)法人員預(yù)期的，應(yīng)向執(zhí)法人員做好解釋工作，獲得執(zhí)法人員的理解和支持，避免發(fā)生沖突，造成不良事件或影響。 3、在執(zhí)行本通知及辦理查凍扣業(yè)務(wù)中遇到的具體問題請及時與主管部門聯(lián)系。 七、認(rèn)真做好協(xié)助查凍扣接待工作 運(yùn)營管理部 光大銀行.北京分行感謝觀看
皖公網(wǎng)安備 34010402701575號
