原因分析:
問題一:其中未使用鑒別儀鑒別存單/折真?zhèn)?/span>
原因分析:辦理業(yè)務(wù)柜員合規(guī)意識淡薄,規(guī)章制度執(zhí)行不到位,認(rèn)為驗(yàn)視存單/折只是流程,防范效果不大。
整改措施:網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人利用周四合規(guī)學(xué)習(xí)日,組織所有員工認(rèn)真學(xué)習(xí)儲蓄業(yè)務(wù)制度,分析了驗(yàn)視存折和存單的重要性,進(jìn)一步強(qiáng)化員工的合規(guī)意識,確保類似問題不再發(fā)生。
問題二:未按照相關(guān)規(guī)定對自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像問題較為多發(fā)。
原因分析:銷售人員對雙錄相關(guān)規(guī)了解不夠全面,規(guī)范化動作執(zhí)行不到位,不熟悉對于銷售的相關(guān)產(chǎn)品特征,導(dǎo)致雙錄過程出現(xiàn)錯誤。
整改措施:針對存在問題,再次負(fù)責(zé)人再次組織全員學(xué)習(xí)《雙錄規(guī)范化操作流程》,按要求做好規(guī)范化動作,提前熟悉產(chǎn)品的性質(zhì)、期限、風(fēng)險(xiǎn)等級、繳費(fèi)方式、投資對象、手續(xù)費(fèi)率等要素信息,做實(shí)雙錄前準(zhǔn)備。