關(guān)于福建分公司兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制回頭看工作部署實(shí)施方案

福建分公司兩個(gè) 加強(qiáng) 遏制回頭工作部署實(shí)施方案實(shí)施方案

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發(fā)布者：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司

發(fā)布時(shí)間：2016-08-23

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關(guān)于福建分公司兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制回頭看工作部署實(shí)施方案

1. 對(duì)關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員開(kāi)展自查自糾，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)人群開(kāi)展全面、深入排查，主動(dòng)揭示存在的違法違規(guī)問(wèn)題，做好問(wèn)責(zé)整改，完善內(nèi)控制度，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.組織實(shí)施對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的自查督導(dǎo)工作，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管各項(xiàng)要求。
3.及時(shí)上報(bào)自查整改報(bào)告。
4.研究建立公司內(nèi)部問(wèn)責(zé)制度，加大對(duì)違法違規(guī)問(wèn)題的追責(zé)，并與績(jī)效考核掛鉤。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作要求

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重大問(wèn)題、重大案件、重大風(fēng)險(xiǎn)，以及關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人物，對(duì)2015年“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)
檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入整改，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)制度，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，建立長(zhǎng)效機(jī)制。
回頭看工作重點(diǎn)

十大風(fēng)險(xiǎn)：公司治理風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)、償付能力風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、跨市場(chǎng)跨區(qū)域跨行業(yè)傳遞風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)險(xiǎn)、“五虛”問(wèn)題及整改況、重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)。
重點(diǎn)領(lǐng)域

分公司成立專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)：楊建總
領(lǐng)導(dǎo)小組成員：馬禮龍總、陳帆總、王明友總、張金運(yùn)總

分公司成立專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)行小組
組長(zhǎng)：蘭曉亨
執(zhí)行小組成員：易俗、劉增錦、武正安、張成、譚建文、劉紹芳、卓華奇、李偉偉、沈娟、劉昌基、趙宇航、李霞
組織領(lǐng)導(dǎo)

各三級(jí)機(jī)構(gòu)由機(jī)構(gòu)一把手擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)班子成員及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)本級(jí)及下轄四級(jí)機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌范圍內(nèi)的專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)果負(fù)最終責(zé)任。
組織領(lǐng)導(dǎo)

工作重點(diǎn)：
1. 互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)。檢查通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的誤導(dǎo)行為，以及萬(wàn)能險(xiǎn)（包括高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品）的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
2. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開(kāi)展業(yè)務(wù)。檢查第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，是否與提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)領(lǐng)域傳遞。公司開(kāi)展的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)融資性保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)控手段與內(nèi)控管理是否健全。
3. 非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。檢查是否與非持牌機(jī)構(gòu)合作違規(guī)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是否存在不法機(jī)構(gòu)或人員通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)利用保險(xiǎn)公司名義、假借保險(xiǎn)公司信用進(jìn)行非法集資、虛假宣傳銷(xiāo)售。是否擅自開(kāi)設(shè)虛假保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、微博、微信公眾號(hào)等違規(guī)行為。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：檢查非法集資等涉眾類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)。
1. 組織領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任落實(shí)。檢查是否建立防范和處臵非法集資工作方案；是否建立包含人員管控、風(fēng)險(xiǎn)管控、監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處臵等環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)機(jī)制。
2. 監(jiān)測(cè)預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)排查。檢查非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控是否納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，是否建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，是否建立常規(guī)排查與專(zhuān)項(xiàng)排查相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。
3. 人員與職場(chǎng)管理。檢查是否開(kāi)展防范非法集資宣傳教育，是否采取措施強(qiáng)化職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理。
4. 風(fēng)險(xiǎn)處置與后續(xù)處理。案發(fā)后，是否開(kāi)展深入排查并采取控制措施，是否完成案件責(zé)任追究，并組織整改。
5. 分析、評(píng)估、總結(jié)。是否建立月度分析、季度評(píng)估、年度總結(jié)機(jī)制。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：檢查損害消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題。
1. 群體性事件風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況。檢查是否建立消費(fèi)投訴上訪、群體性事件監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范、應(yīng)急處理、責(zé)任追究等制度，及執(zhí)行情況。
2. 網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)損害消費(fèi)者合法權(quán)益行為。檢查網(wǎng)銷(xiāo)平臺(tái)是否存在欺騙、隱瞞、銷(xiāo)售誤導(dǎo)等違法違規(guī)行為。檢查互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理制度和操作流程等內(nèi)控管理是否健全并有效執(zhí)行。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：檢查“五虛”問(wèn)題中的虛列費(fèi)用、虛假承保、虛掛保費(fèi)。
1. 虛列費(fèi)用。各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用是否真實(shí)，個(gè)險(xiǎn)渠道是否通過(guò)虛假續(xù)傭、高額聘才費(fèi)等方式套取資金；銀保渠道是否通過(guò)虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、虛列傭金及手續(xù)費(fèi)、“假人頭”、“高績(jī)效”等方式套取資金向銀行及其工作人員支付手續(xù)費(fèi)或其它利益；經(jīng)代渠道是否通過(guò)虛掛中介業(yè)務(wù)的方式套取手續(xù)費(fèi)。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：檢查“五虛”問(wèn)題中的虛列費(fèi)用、虛假承保、虛掛保費(fèi)。
2. 虛假承保。是否通過(guò)即保即退、即保即借、循環(huán)投保等方式虛增保費(fèi)?！凹幢＜赐恕敝付唐谕侗：笸吮?；“即保即借”指投保高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品后短期內(nèi)（通常1 個(gè)月內(nèi)）辦理保單借款，并在1年后退保；“循環(huán)投保”指投保滿1年后退保，短期內(nèi)再次投保同一產(chǎn)品，或是投保后辦理保單借款，短期內(nèi)再次投保同一產(chǎn)品。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：檢查“五虛”問(wèn)題中的虛列費(fèi)用、虛假承保、虛掛保費(fèi)。
3. 虛掛保費(fèi)。檢查是否將業(yè)務(wù)虛掛中介公司，以套取手續(xù)費(fèi)等利益。
4. “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查整改情況。2015 年“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查中針對(duì)“五虛”問(wèn)題，采取整改措施的實(shí)施情況及實(shí)施效果評(píng)估。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：做好案件管理工作的相關(guān)排查。
1. 案件信息報(bào)送。是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)規(guī)范報(bào)送案件信息，是否存在遲報(bào)、漏報(bào)、
瞞報(bào)。
2. 案件風(fēng)險(xiǎn)處置。是否及時(shí)監(jiān)測(cè)并妥善化解輿情風(fēng)險(xiǎn)，是否存在因案件風(fēng)險(xiǎn)處致不當(dāng)引發(fā)涉眾型事件的情況。
3. 整改及警示教育。是否對(duì)案件暴露問(wèn)題進(jìn)行整改及警示教育，同一機(jī)構(gòu)自2015年以來(lái)是否存在兩起及以上同質(zhì)同類(lèi)案件。
4. 案件責(zé)任追究。是否按照監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)格落實(shí)公司案件責(zé)任追究制度。
工作內(nèi)容與分工

工作重點(diǎn)：
1. 重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)和重點(diǎn)網(wǎng)站安全保護(hù)情況。檢查責(zé)任人落實(shí)情況、責(zé)任追究制度的建立情況、網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)安全工作開(kāi)展情況、重要信息系統(tǒng)和網(wǎng)站設(shè)備資產(chǎn)情況、網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急處臵情況等。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估排查，應(yīng)急預(yù)案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況。檢查應(yīng)急預(yù)案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況。針對(duì)重要信息系統(tǒng)用戶(hù)信息泄露、黑客攻擊和大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和隱患排查。
3. 關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)狀況。梳理自身關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的數(shù)量、分布情況、主管單位、網(wǎng)絡(luò)安全管理機(jī)構(gòu)、運(yùn)維機(jī)構(gòu)以及聯(lián)系方式等。
工作內(nèi)容與分工

一要高度重視：各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決貫徹國(guó)務(wù)院決策部署，高度重視回頭看工作，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，要把“回頭看”工作傳達(dá)到每個(gè)三四級(jí)機(jī)構(gòu)。
二要落實(shí)責(zé)任：各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是自查與整改工作的第一責(zé)任人，要全程參與自查整改工作，對(duì)自查整改報(bào)送材料負(fù)最終責(zé)任。主要負(fù)責(zé)人對(duì)于前任任職期間的問(wèn)題整改工作也要切實(shí)承擔(dān)責(zé)任，確保整改到位。
工作要求

三要深查實(shí)改：要深入開(kāi)展自查整改工作，一是對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要如實(shí)反映，二是對(duì)前期全面風(fēng)險(xiǎn)排查、總公司審計(jì)、保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要盡快完成整改。保監(jiān)會(huì)政策：上次“兩兩”檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，通過(guò)本次“回頭看”自查發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題，整改效果較好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，依法從輕、減輕或免于處理；上次已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，本次自查發(fā)現(xiàn)再犯的，不適用從輕政策；邊查邊犯、屢查屢犯以及整改不到位的，依法從重處理；對(duì)自查不認(rèn)真、不深入，瞞報(bào)、漏報(bào)甚至零報(bào)告的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)檢查，進(jìn)駐期間公司停止接受新業(yè)務(wù)。
工作要求

福建分公司風(fēng)控部
各牽頭部門(mén)、三級(jí)機(jī)構(gòu)于9月16日前分別將工作底稿、檢查報(bào)告等工作成果物經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字后，將簽字版和電子版一并報(bào)送至“福建風(fēng)控部郵箱”郵箱。
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