【備份】優(yōu)化企業(yè)開戶服務推動改善營商環(huán)境

中國工商銀行股份有限公司常德分行

工商銀行電話備份優(yōu)化企業(yè) 開戶服務推動改善營商環(huán)境

發(fā)布者：柳葉家園網(wǎng)站

發(fā)布時間：2018-04-20

版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔。

侵權(quán)舉報

中國工商銀行股份有限公司常德分行H5，H5頁面制作工具

反洗錢
《中華人民共和國反洗錢法》是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。

客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度

金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度

行開立銀行結(jié)算賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位及其他組織。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的人民幣活期存款賬戶納入結(jié)算賬戶管理。
人民幣單位銀行結(jié)算賬戶是指單位客戶在我行開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。單位客戶是指在我
工商銀行賬戶管理制度摘要
什么是人民幣單位銀行結(jié)算賬戶
（以下簡稱結(jié)算賬戶）：

工商銀行賬戶管理制度摘要
對于備案類結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為開戶網(wǎng)點為單位客戶完成開戶的日期。
人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的生效日：
對于核準類結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國人民銀行當?shù)胤种泻藴释ㄟ^的日期。
自正式開立之日起，3個工作日后正式生效，生效后方可辦理對外支付，但由注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、借款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶除外。

為落實“放管服”工作要求，優(yōu)化營商環(huán)境，進一步便利企業(yè)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國人民銀行關于優(yōu)化企業(yè)開戶服務的指導意見》的要求，我行就受理企業(yè)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶服務承諾如下：
在落實賬戶實名制和受益所有權(quán)識別要求前提下，最大程度提高開戶審核效率、壓縮資料傳遞時間。對需上門核實或面簽法定代表人的企業(yè)，及時開展上門核實或面簽，確保資料審核與上門核實或面簽等環(huán)節(jié)緊密銜接。我行的審核時間（含上門核實），自受理開戶資料之日起，原則上不超過2個工作日。我行審核完成后，原則上在當日，最遲在下一個工作日內(nèi)報送當?shù)厝嗣胥y行審核。密切關注銀行結(jié)算賬戶許可進程，及時領取開戶許可證，并在當日至遲下一工作日內(nèi)交付企業(yè)或通知企業(yè)。
服務承諾行：
中國工商銀行股份有限公司常德分行
2018年4月18日