海安郵政7月份合規(guī)信息播報 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:海安郵政分公司 發(fā)布時間:2021-07-08 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 H5,H5頁面制作工具 內(nèi)控促發(fā)展合規(guī)創(chuàng)價值 海安合規(guī)播報 2021年7月★奮進(jìn)新時代★ ★筑夢新征程★ 海安郵政分公司金融業(yè)務(wù)部合規(guī)——發(fā)展之根本合規(guī)文化是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的根本。從業(yè)務(wù)范圍到職能框架,從柜員辦理業(yè)務(wù)到整體業(yè)務(wù)運行,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。不僅如此,正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的對立統(tǒng)一的關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,才能使業(yè)務(wù)更好、更快地發(fā)展,在合規(guī)的前提下創(chuàng)新,在創(chuàng)新的基礎(chǔ)上注重合規(guī)。合規(guī)操作絕對不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之失。海安郵政金融業(yè)務(wù)部1、6月合規(guī)月度會暨案件教育警示啟動會一、為進(jìn)一步加強金融網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營理念、提高網(wǎng)點人員風(fēng)險防范意識,促進(jìn)合規(guī)生產(chǎn)操作,5月28日金融業(yè)務(wù)部組織員工參加“一戰(zhàn)成名”合規(guī)活動, 6月組織召開支局長合規(guī)月度會議、營業(yè)主管月度例會,6月30日開展案件警示教育啟動會、“一把手”講合規(guī)等活動。 近期工作開展情況海安郵政金融業(yè)務(wù)部2、案件警示教育大討論3、“一把手”合規(guī)授課近期工作開展情況海安郵政金融業(yè)務(wù)部4、“一戰(zhàn)成名”代理金融合規(guī)管理競賽近期工作開展情況海安郵政金融業(yè)務(wù)部近期工作開展情況5、開展每周合規(guī)學(xué)習(xí)及月度合規(guī)考試,提升員工自身的風(fēng)控能力,進(jìn)一步筑牢合規(guī)發(fā)展的根基。海安郵政金融業(yè)務(wù)部二、郵銀協(xié)同5月31日下午, 海安郵銀召開“資金安全管理、郵政代理金融風(fēng)險內(nèi)控案防管理委員會會議”,已落實風(fēng)控體系建設(shè)深化年相關(guān)工作。強調(diào)結(jié)合員工行為規(guī)范教育活動內(nèi)容,針對違規(guī)行為,杜絕屢查屢犯。近期工作開展情況海安郵政金融業(yè)務(wù)部二、郵銀協(xié)同 6月29日下午,海安郵銀召開“資金安全管理、郵政代理金融風(fēng)險內(nèi)控案防管理委員會會議”,針對2021年上半年人員行為集中排查檢查發(fā)現(xiàn)的員工信用卡月均消費較高、名下有消費貸及擔(dān)保,員工經(jīng)商或在外部企業(yè)擔(dān)任高管,員工消費超出正常消費水平等問題均進(jìn)行相應(yīng)考核并已落實整改。近期工作開展情況海安郵政金融業(yè)務(wù)部一、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性:1、 代操作問題海安張垛,客戶在ITM上辦理卡申請辦理電子銀行開通業(yè)務(wù),客戶僅輸入密碼、簽字,其余操作由保安完成。原因分析:網(wǎng)點未加強對網(wǎng)點保安的教育、指導(dǎo),造成保安超工作職責(zé)范圍“過度為客戶服務(wù)”。整改措施:支局長對網(wǎng)點保安進(jìn)行合規(guī)知識的培訓(xùn),明確要求保安在協(xié)助網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的過程中,嚴(yán)禁出現(xiàn)任何代辦行為。6月22日分管總對張垛進(jìn)行督導(dǎo),與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話,督促網(wǎng)點做好問題整改,確保問題得到有效整改和落實,杜絕同類問題的再次發(fā)生。問題發(fā)現(xiàn)海安郵政金融業(yè)務(wù)部一、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性:2、授權(quán)前未核實業(yè)務(wù)、未審核憑證問題老壩港柜員辦理10萬元定期銷戶業(yè)務(wù)時,集中授權(quán)前復(fù)核柜員未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)、核實客戶證件。原因分析:授權(quán)人對自身工作認(rèn)識不到位,對于需授權(quán)交易未認(rèn)真授權(quán),忽視業(yè)務(wù)監(jiān)督的作用。整改措施:組織網(wǎng)點全體人員學(xué)習(xí)相關(guān)儲蓄業(yè)務(wù)制度,在營業(yè)主管月度會議上進(jìn)一步督促和強化營業(yè)主管崗位認(rèn)知和責(zé)任心,強化履職管理,確保網(wǎng)點業(yè)務(wù)合規(guī)有序發(fā)展。問題發(fā)現(xiàn)二、理財及代銷業(yè)務(wù)1、未按照相關(guān)規(guī)定對自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像:海北在雙錄中證件展示不清;張垛使用客戶陪同人員的手機(jī)購買保險;老壩港雙錄話術(shù)缺失。原因分析:個別網(wǎng)點為促成業(yè)務(wù)發(fā)展,出現(xiàn)規(guī)避雙錄使用客戶陪同人員手機(jī)的情況;個別網(wǎng)點未做好雙錄回放,未及時發(fā)現(xiàn)雙錄展示資料不清晰、話術(shù)缺失的情況。整改措施:各層級崗位履職時對存在雙錄問題的網(wǎng)點加強培訓(xùn)和督導(dǎo)力度,在支局長、營業(yè)主管月度會議上,對存在的雙錄問題進(jìn)行分析,強化代銷產(chǎn)品合規(guī)銷售的意識。問題發(fā)現(xiàn)海安郵政金融業(yè)務(wù)部原因分析:部分員工合規(guī)意識淡薄且自我保護(hù)意識不強,涉及請領(lǐng)、交接業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點確認(rèn)。支局長責(zé)任心不強,授權(quán)時未有交接登記,且未起帶頭合規(guī)作用。整改措施:在支局長月度合規(guī)會、營業(yè)主管月度例會上,再一次強調(diào)辦理現(xiàn)金、重要單證、業(yè)務(wù)章戳、尾箱以及金庫、保險柜、ATM鑰匙、密碼交接時,雙方務(wù)必在監(jiān)控下,認(rèn)真核對,履行合規(guī)交接手續(xù)。三、現(xiàn)金出納管理1、海安南屏柜員領(lǐng)用現(xiàn)金時未清點明細(xì);2、海安老壩港營業(yè)終了,營業(yè)主管尾箱未由營業(yè)主管、支行(局)長或授權(quán)代理人眼同封裝,雙人雙鎖問題發(fā)現(xiàn)杜絕跨境賭博防范非法集資防范電信詐騙工作亮點海安郵政金融業(yè)務(wù)部組織員工深入剖析內(nèi)外部典型案例,分析案發(fā)原因和暴露的問題,以案明理,以案釋法,針對內(nèi)外部檢查、監(jiān)管通報及監(jiān)管處罰的問題開展警示教育,使全體員工認(rèn)識到違法違規(guī)的嚴(yán)重性、危害性,做到以案為鑒,警鐘長鳴。 ★ 開展警示活動,促進(jìn)合規(guī)發(fā)展 ★ 加強風(fēng)險教育,提升合規(guī)意識堅持“一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,一手抓合規(guī)經(jīng)營”,持續(xù)做好風(fēng)險教育,結(jié)合2021年員工行為規(guī)范教育,組織中郵網(wǎng)院“小郵說法”及“員工行為規(guī)范教育”的培訓(xùn)和考試,不斷提升員工合規(guī)意識。 ★ 完善案防體系,筑牢三道防線強化合規(guī)教育,筑牢思想認(rèn)識防線。強化監(jiān)督檢查,筑牢群防群治防線。強化制度執(zhí)行,筑牢從嚴(yán)管控防線。下一步工作堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不是只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,而是堅持按照操作流程、規(guī)章制度處理每一筆業(yè)務(wù),讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。海安分公司將繼續(xù)強化合規(guī)經(jīng)營,嚴(yán)守底線原則;做好自查整改,提升合規(guī)氛圍,確保海安代理郵政金融高質(zhì)量發(fā)展。違規(guī)是禍合規(guī)是福違規(guī)為恥合規(guī)為榮結(jié)語