洗錢及反洗錢的概念 洗錢 及反 概念 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:N……年…… 發(fā)布時間:2017-06-13 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔。 侵權(quán)舉報 洗錢及反洗錢的概念H5,H5頁面制作工具時代期貨SHIDAIFUTURES洗錢與反洗錢 2 0 1 7洗錢罪洗錢的含義輯洗錢罪的五種具體行為洗錢的危害反洗錢反洗錢的意義功能“洗錢”的來歷洗錢及反洗錢的概念 “洗錢”的來歷 20世紀初美國芝加哥以阿里?卡彭等為首的黑社會團伙(有組織犯罪)的一名財務總監(jiān)購置了一臺自動洗衣機,為顧客洗衣物,而后采取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關(guān)申報,使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣。 現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。 洗錢的含義 洗錢是指通過金融或其他機構(gòu)將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”的過程.即: “通過合法的活動將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。 《反洗錢法草案》所講的“洗錢”是指采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì),以使犯罪所得表面合法化的行為。是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。洗錢罪(5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。(4)協(xié)助將資金匯往境外的;(3)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;(2)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù);(1)提供資金賬戶的;我國《刑法》191條認定洗錢罪的主體是金融機構(gòu)或個人,具體有五種行為:洗錢罪的五種具體行為1、助長犯罪活動。腐敗是洗錢的眾多上游犯罪之一。 2、破壞金融管理秩序。3、破壞了公平競爭規(guī)則。4、造成了極其嚴重的經(jīng)濟、安全和社會后果。洗錢的危害…………………… 據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計,全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%,介于6000億至1. 8萬億美元之間,且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當前經(jīng)濟全球化、資本流動國際化的情況下,洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經(jīng)濟秩序的危害極大。反洗錢《反洗錢法》第二條:本法所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。反洗錢的意義發(fā)現(xiàn)、預防查處、打擊意義:反洗錢與社會穩(wěn)定、黨國形象、金融安全、社會公正、經(jīng)濟秩序、反腐反貪密切相關(guān)。時代期貨SHIDAIFUTURES讓我們將進行到底