核準(zhǔn)員崗位手冊 中國銀行中山分行南頭支行李偉嬌 核準(zhǔn) 崗位 手冊 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:?? 發(fā)布時(shí)間:2016-06-13 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 中國銀行中山分行南頭支行李偉嬌H5,H5頁面制作工具南頭支行李偉嬌崗位合規(guī)手冊核準(zhǔn)員反洗錢風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)核準(zhǔn)員強(qiáng)化管理細(xì)致嚴(yán)格認(rèn)真一、嚴(yán)格落實(shí)客戶身份及其意愿真實(shí)性核實(shí)認(rèn)真核實(shí)客戶意愿嚴(yán)格核實(shí)交易是否客戶真實(shí)意愿核對客戶的身份證明材料二、加強(qiáng)現(xiàn)金尾箱、重空憑證、貴金屬、業(yè)務(wù)印章等實(shí)物管理,嚴(yán)控短款、丟失被盜風(fēng)險(xiǎn)。 加強(qiáng)實(shí)物復(fù)點(diǎn)。 強(qiáng)化尾箱管理。 強(qiáng)化尾箱管理。 加強(qiáng)貴金屬管理。 加強(qiáng)印章管理第一部分 業(yè)務(wù)控制要點(diǎn)三、加強(qiáng)單位結(jié)算賬戶及印鑒管理四、加強(qiáng)賬戶之間、手工傳票、資料間和系統(tǒng)交易信息的核對,提高業(yè)務(wù)處理水平五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把控六、嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作要求四、加強(qiáng)賬戶之間、手工傳票、資料間和系統(tǒng)交易信息的核對,提高業(yè)務(wù)處理水平BGL賬戶日常管理手工傳票核對系統(tǒng)信息間核對資料間信息核對三、加強(qiáng)單位結(jié)算賬戶及印鑒管理人民幣單位結(jié)算賬戶對公外匯賬戶人民幣銀行結(jié)算賬戶、保證金賬戶檔案管理印鑒核對業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí):印鑒使用和預(yù)留;印鑒更改;每月進(jìn)行賬實(shí)核對5、嚴(yán)格落實(shí)保險(xiǎn)代銷的管理規(guī)定6、強(qiáng)化銀行承兌匯票承兌出票審核7、加強(qiáng)支付清算業(yè)務(wù)日終核對:每日營業(yè)終了8、做好會計(jì)檔案日常管理工作:檔案移交時(shí)和每月2、加強(qiáng)代收付業(yè)務(wù)管理3、加強(qiáng)柜臺個(gè)人結(jié)售匯管理每日做好結(jié)售匯業(yè)務(wù)復(fù)核工作:基本材料、結(jié)售匯限額情況、現(xiàn)鈔兌換情況4、強(qiáng)化理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)把控銷售前、首次簽約時(shí)、復(fù)核代辦委托書、快信通開通時(shí)等五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把控1、核心系統(tǒng)大額個(gè)人匯款對公客戶單位結(jié)算賬戶對私匯款長期不動戶銷戶后涉及賬戶款項(xiàng)支出的對公對私業(yè)務(wù)大額掛失解掛加強(qiáng)核實(shí)把控六、嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作要求嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢規(guī)定、業(yè)務(wù)制度和操作流程,依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù);了解本機(jī)構(gòu)的客戶,盡職調(diào)查;持續(xù)更新客戶風(fēng)險(xiǎn)評級,對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取加強(qiáng)盡職調(diào)查;關(guān)注異常行為,及時(shí)報(bào)告;配合上級行調(diào)查工作,做好保密工作;開展反洗錢學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和宣傳活動一、切實(shí)履行內(nèi)控職責(zé)外審內(nèi)查發(fā)現(xiàn)問題員工內(nèi)控信息報(bào)告制度可疑情況及時(shí)、主動報(bào)告客觀反映第二部分職業(yè)操守與道德品質(zhì)三、嚴(yán)禁越權(quán)交易或違規(guī)擔(dān)保、參與“理財(cái)飛單”二、奉行回避原則防范監(jiān)守自盜不得辦理本人、直系親屬的賬戶業(yè)務(wù)無法避免的,應(yīng)先報(bào)備后辦理五、真實(shí)反映業(yè)務(wù),嚴(yán)禁虛假數(shù)據(jù)和虛假交易四、嚴(yán)禁以任何形式組織、參與或協(xié)助客戶參與非法集資、民間融資等活動六、嚴(yán)格遵守廉潔從業(yè)規(guī)定,禁止為自己或他人謀取不正當(dāng)利益,嚴(yán)禁違規(guī)兼職七、嚴(yán)于律己,自覺抵制商業(yè)欺詐和商業(yè)賄賂八、員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則九、合規(guī)營銷,嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶十、嚴(yán)禁違規(guī)代客保管及違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)十一、嚴(yán)禁違規(guī)收取費(fèi)用,私吞手續(xù)費(fèi)十二、嚴(yán)禁違規(guī)修改、偽造、變造客戶預(yù)留印鑒等客戶資料,違規(guī)修改、套取客戶密碼十三、員工可在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下,從事合法的投資活動,嚴(yán)禁違規(guī)炒股、違規(guī)投資十四、嚴(yán)禁參與黃賭毒李偉嬌中國銀行南頭支行