人工智能應(yīng)用推廣報道 地圖 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:zt_bauer 發(fā)布時間:2021-06-13 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 社區(qū)挖掘模型H5,H5頁面制作工具中國工商銀行軟件開發(fā)中心 涉案賬戶社區(qū)挖掘模型 人工智能應(yīng)用推廣工程報道系列 模型效果模型建設(shè)思路后續(xù)計(jì)劃風(fēng)險分析及處理業(yè)務(wù)背景目 錄 為應(yīng)對新時期對公結(jié)算賬戶風(fēng)險管理挑戰(zhàn),要從海量賬戶和交易關(guān)系組成的交易網(wǎng)絡(luò)中,挖掘出彼此密切關(guān)聯(lián)、資金流向明確的涉嫌團(tuán)伙作案的異常社區(qū),傳統(tǒng)風(fēng)險識別手段費(fèi)時費(fèi)力,且效果欠佳。為提升對公結(jié)算賬戶風(fēng)險防控效果,需運(yùn)用人工智能技術(shù),實(shí)現(xiàn)對團(tuán)伙作案行為的自動化識別。 業(yè)務(wù)背景 以公安通報的涉案對公賬戶為出發(fā)點(diǎn),基于客戶/賬戶靜態(tài)屬性、上下游資金流向、運(yùn)營風(fēng)險事件等數(shù)據(jù),運(yùn)用LPA傳播算法挖掘涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶。實(shí)現(xiàn)風(fēng)險賬戶的一點(diǎn)識別、全網(wǎng)突破,有效防范不法分子利用銀行賬戶從事非法集資、涉賭涉詐等團(tuán)伙性違法犯罪活動。客戶基本信息關(guān)系網(wǎng)絡(luò)涉案賬戶交易明細(xì) 模型建設(shè)思路 針對模型挖掘出的潛在風(fēng)險關(guān)聯(lián)賬戶綜合運(yùn)用影像檔案、重點(diǎn)對賬核查、盡調(diào)核查等手段核實(shí)交易真實(shí)性、賬戶開立手續(xù)的合規(guī)性,確認(rèn)關(guān)聯(lián)賬戶的風(fēng)險情況。 風(fēng)險分析及處理 模型上線后一周內(nèi)發(fā)現(xiàn)疑似風(fēng)險社區(qū)36個,管控風(fēng)險賬戶 416個,有效防堵電信網(wǎng)絡(luò)欺詐風(fēng)險,存量賬戶質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化。模型效果 軟件開發(fā)中心將繼續(xù)做好智能風(fēng)控模型研發(fā)和推廣工作,充分利用機(jī)器學(xué)習(xí)、社區(qū)挖掘、圖像識別等智能技術(shù),持續(xù)提升風(fēng)險監(jiān)控模型預(yù)警的精準(zhǔn)性,加快推進(jìn)運(yùn)營風(fēng)險智能監(jiān)控新體系的建設(shè)推廣,為助力我行運(yùn)營風(fēng)險監(jiān)控體系的減員增效作出貢獻(xiàn)。 后續(xù)計(jì)劃中國工商銀行軟件開發(fā)中心 人工智能與金融深度融合打造智能工行